2022年10月起，山东青岛“XX共享超市”以“充值1万元办会员卡，每月返消费积分可抵800元现金，连续返12个月”为噱头，吸引周边老年居民充值。同时推出“股东卡”：一次性缴纳5万元即可成为门店“微股东”，享受每月分红2500元。至2023年4月，该连锁门店突然关门，负责人失联。警方统计，共吸收资金1.1亿元，涉及会员6000余人。

 

违法认定 

1. 以“会员卡”“股东卡”名义变相吸收公众存款，构成《刑法》第176条非法吸收公众存款罪。 

2. 承诺固定收益、向不特定对象集资，符合非法集资“四性”（非法性、公开性、利诱性、社会性）。

 

判决结果 

2024年4月，法院判处主犯赵某有期徒刑9年，并处罚金50万元；责令退赔集资款，目前已追回资金4000万元并启动清退。

 

风险提示 

• 单用途商业预付卡发行需向商务部门备案，任何“返本分红”均违规。

• 老年消费者警惕“免费领鸡蛋→充值享高利”地推套路。

• 充值前登录“商务部单用途商业预付卡备案查询”核验企业资质。